業者見きわめのポイント１、法外な手数料を請求するところは注意！
IFAへはファンド会社から販売手数料のキックバックがあります。
普通、IFAは本来の販売手数料以上には顧客に請求しないはずです。
もし、入会金○円、年会費○円・・・などといろいろな名目で請求がある場合、それは悪徳業者であるか、正規エージェントではなく、正規エージェントから卸して貰っている孫請け、曾孫受けの業者の場合もあるようです。
ただし、有料のところではステートメントを和訳つきで送ってくれるようなサービスもあるそうです。人によって求めるサービスが違うでしょうから、適正な値段であれば一概に有料だから悪いとは言いませんが。
２、正規エージェント権を持っているか確認。
業者とコンタクトを取り、購入商品のあたりをつけたら代理店番号を確認しましょう。
または、ファンド会社に直接問い合わせることを勧めます。
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御社の商品に興味を持っております。
○○を通じての購入を考えておりますがここは御社のエージェント権をもっていますか？
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もしくは、購入するファンドのあたりがついているなら、直接ファンド会社に
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御社の○○という商品を購入したいが、購入方法を教えて下さい。
もしくは日本語のできるエージェントを紹介してください。
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と問い合わせるのも良い方法でしょう。
基本は英語でのＥ−ｍａｉｌですが、日本語でもたまに通じるらしいです。
３、IFAの経歴、履歴をチェック。
中には履歴どころか本名すら明らかにしていない方もいらっしゃいます。
金融業界素人の方、金融業界で不祥事を起こしてクビになった方もいらっしゃるという噂もあります。
そういった方を窓口にして海外投資に乗り出すのは危険を感じます。
履歴書や本人確認書類の提出を求め、もし拒否されるようならお付き合いしないのが無難です。
IFAには個人情報を預けるわけですから、信頼できる所を選びましょう。
２代目追記
IFAの方に本人確認書類を求めることはかまわないと思いますが、最低限の礼儀は守りましょう。
ある方から、いきなり初対面で、身分証明はおろか、名刺ひとつ出さないで、「パスポートを見せろ」といわれ、カチンときてお断りしたという事を聞きました。
IFAは確かにファンド投資の仲介業者ではありますし、こちらは客には違いないですが、これではあまりにも礼儀知らずです。
IFAに身分証明を要求するなら、こちらも、身分証明ぐらいは見せた上で、お願いすべきです。
オフショアの話ではなく、単なる常識ですが、ちょっとした気遣いが無いばかりにオフショアへの道が狭くなるのは残念ですから、、、、、
